数字货币OTC是什么意思？

要说近两年最火的投资项目，就不得不提数字货币。毕竟，目前比特币在数字货币中的市值已经成为全球第六，这也是数字货币如此受投资者欢迎的原因之一。做币的人都知道，目前的数字货币交易方式分为场内交易和场外交易，本文主要讲场外交易。那么，场外数字货币交易是什么意思呢？下面，币圈小编就给大家大致解释一下数字货币场外交易是什么意思？

数字货币OTC是什么意思？

数字货币场外交易直接在两方之间进行，其中一方通常是“场外交易”——专门买卖特定资产类别的业务。在场外交易中，双方首先就价格达成一致，然后在两者之间转移资产。这种直接的交换媒介是场外交易市场存在不透明性的主要原因——除了参与者之外，没有人可以知道交易的价格和数量，各种资产在场外交易。

在传统市场中，场外交易的美国公司股票数量超过纳斯达克和纽约证券交易所的总和。每年有数万亿美元的债券、商品、货币、衍生品（例如 2008 年金融危机期间臭名昭著的抵押贷款支持证券）和许多其他复杂的金融工具在场外交易。仅场外衍生品的名义价值每年就超过 600 万亿美元。

总之，场外交易市场是全球金融体系中大部分交易发生的地方。

场外数字货币交易的风险：

1、诈骗风险：

由于很多数字货币OTC交易没有实施KYC认证措施，也没有签署交易合同，虚拟数字货币交易对应一串字符地址进行支付和支付。交易双方之间有一个或多个中介介绍人。交易环节长，过程难控制。因此，很容易遇到诈骗事件，即对方收到币后就消失了。

对此，币圈小编建议，如果熟悉的主体之间没有发生交易，建议进行KYC真实身份认证。无论交易双方是否熟悉，仍建议签订交易合同。为避免舞弊事件的发生，可追溯源头，追究相关责任主体。

2、洗钱风险：

对于大规模的数字货币OTC场外交易，存在非常高的洗钱风险。如果交易的一方涉及洗钱，则交易对手将承担参与或协助洗钱的法律风险。

对此，币圈小编建议，在进行OTC交易前，除了KYC认证外，还要打听了解对方的交易背景和资金来源，尽量要求对方提供证明相应的资金来源，并进行查询程序。记录，并尽量要求对方配合并签字。在KYC认证的基础上进行交易，对资金来源的合法性进行判断和验证，将大大规避洗钱的法律风险。

3、当事人违约风险：

数字货币场外交易往往容易出现交易对手不交割或延迟交割的违约风险。例如，在Filcoin的期货交易中，交易合约订立时，交易对手可能手头没有货币。此外，虚拟数字货币的价格可能会在短时间内出现较大波动。一旦交易到期日币价大幅上涨，交易对手极有可能不愿交割和履约。无论是不发货还是延迟发货，由于虚拟数字货币的暴涨暴跌，都可能导致交易方遭受重大损失。

对此，币圈编辑建议，应在交易合同中明确约定交割期限，对交易方的违约行为规定较重的违约责任。有权在更短的时间内或在更短的时间内解除合同。

4、证明风险：

由于虚拟数字货币交易，尤其是货币交易，发生在由一串字符代码组成的地址之间，且地址与交易双方的主体信息不对应，往往难以证明交易的真实发生在发生纠纷时。合同的实际履行。而且，在数字货币OTC交易过程中，如果涉及到交易资金的兑换，往往不会直接发生在交易双方之间，而是通过中间账户进行转账。因此数字货币合约交易合法吗，发生纠纷时，交易资金的实际支付难以核实。

对此，币圈小编建议，在合同（或微信、邮件通讯）中，明确约定双方交易的地址，明确约定交易资金的收付账户。以免陷入在发生争议时无法提供证据的被动局面。

5、司法部门不支持风险：

由于加密数字货币领域的法律法规比较空白，相关规定也比较模糊，不同的司法机关和不同的专业人士对加密数字货币领域的相关法规和政策有不同的解释（见典型本文附录中的数字货币场外交易示例）。案子）。因此，当涉及加密数字货币的纠纷或纠纷诉诸司法处理时，不排除法院判断该交易不合规、不受法律保护的可能。在这种情况下，交易双方或一方可能会面临“血本无归”的风险。

对此，币圈编辑建议，争议解决方式应尽可能在协议中约定为仲裁裁决。与法院机构相比，仲裁机构更倾向于尊重双方当事人的交易合同、意思自治和国际交易惯例。

6、司法执行困难的风险：

在加密数字货币OTC交易合同纠纷中数字货币合约交易合法吗，受害方往往要求对方按照合同约定返还加密数字货币或支付一定数额的加密数字货币作为违约金，但即使索赔得到支持法院或仲裁委员会认为，如果对方不履行合同，在执行过程中往往难以执行。

对此，币圈小编建议，应在合同中给予违约方选择权，要求违约方退还/支付加密数字货币或要求违约方支付人民币现金等值应退回/支付的加密数字货币，并根据加密数字货币的交易价格和交易所的人民币计算。

以上是对数字货币场外交易含义的介绍。对于想要参与数字货币场外交易的投资者，币圈小编在此提醒一下，由于数字货币场外交易的安全性大多无法得到很好的保障，而正规的数字货币OTC交易平台屈指可数，因此数字货币OTC交易的风险需要由投资者承担，但数字货币OTC交易也有其自身的优势，即交易灵活性高、点对点- 同行交易速度较快，隐私保护强，平台不会保留交易资金信息。