流动性挖矿依旧如火如荼，这5类挖矿策略值得关注

2020年，区块链界最火的无疑是Defi，而在Defi界，你一定听说过最火的词：它叫“流动性挖矿”。

现在2021年已经完成了1/4，如果你还没有参与流动性挖矿，我想你会错过很多好处。 所以本文将谈谈一些常见的流动性挖矿策略，希望对您的收益有所帮助。

01

BTC被Defi彻底改变

在说策略之前，先简单说一下Defi，特别是流动性挖矿对区块链尤其是BTC的影响。

在 Defi 之前，BTC 在圈内人眼中是适合 HODL 的币种。 而且你会发现大部分人一旦操作就跑不掉，紧紧抓住BTC不放，因为长期来看，BTC一直在上涨。

但即便如此，在传统金融圈，BTC依然不是一个好的投资标的。

一是他们对BTC的了解不如圈内人，币价波动太大； 二是严格来说，BTC是一种零息资产。 也就是说，如果你持有BTC，你不能像法币一样存入银行，如果银行能给你带来利息收入，你只能拿到他低买高卖的那部分涨幅。

有些人常说美元或英镑一百年贬值几十倍，殊不知这是建立在持有现金的前提下。

一般人的现金要么存放在银行赚取储蓄利息，要么购买国债等产品赚取利息。 300年前，他们只用一英镑购买政府债券。 加上利息复利，今天有几百英镑。 它的表现不及黄金，但好几倍。 白银这个“零息投资产品”已经被淘汰。

BTC虽然之前增长迅速，但从长远来看，因为不能产生利息，在传统金融人看来，可能等到Defi和流动性挖矿出现后，它的后劲还不够。

如果你有BTC，或者WBTC、RenBTC等，你的BTC就不再是零息产品了。 至少去年，包括今年，除了自身的增量之外，还有可能给大家提供的不仅仅是传统的金融产品。 高得多的利率。

让我们来看看一些常见的挖矿策略。

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比特币极简主义者

如果你是比特币极简主义者，也就是说你只持有BTC，不想持有其他Token，那么你有以下选择。

1.最安全——币安

事实上，对于绝大多数用户来说，将Token放在像币安这样的顶级交易平台上，往往比放在自己的钱包里更安全，尽管这听起来并不那么“区块链”。

所以最安全也意味着收入比较低。 您可以到平台参与BTC/WBTC对挖，不涉及任何其他Token类型。 当然，目前的年化率只有4个多点。 但总比没有好。

2.二级安全——XVS

XVS可以看作是币安官方的去中心化借贷平台，运行在币安智能链BSC上。

对于借贷，年利率为3%，对于借贷，年利率可达11.75%。 注意这里的年化率其实有两个组成部分，比如11.75，其中6.7%是XVS给用户的XVS Token奖励的年化率，剩下的5%大约是手续费或者利息的年化贷款本身。

3. 小风险——Auto、ACS等智能枪池

这基本上就是俗称的嵌套娃娃。 以BSC上知名的机枪池平台Acryptos、BTC为代表的机枪池，单币年化率可达30%左右。

如何实现其实很简单。 在XVS或者其他平台的基础上，再增加一层套娃。 也就是说，用户在ACS平台充值BTC，ACS会帮你在XVS上借贷，赚取XVS自身的手续费和XVS平台币奖励，然后ACS会向你发送ACS自身的平台币奖励。 由10%的XVS+17-42%的ACS自有Token组成。

这个时候你的年化其实主要是由XVS和ACS Token的价格决定的，所以每天的变化会比较大。

聪明的你可能看出来了。 理论上，你甚至可以再开一个平台，凭空发行一个平台币，然后用户把BTC存入你这里，你的平台负责存入ACS，然后在ACS Reward用户原有的奖励之后用这个平台币你的平台。

年化率可以更高，只要你的平台币价格不为0……这就是Defi常被称为“无限套娃”的原因。

但需要注意的是，宝贝集每增加一层，你就多获得一层平台币，你的风险也会多累积一层。 这就是为什么pickle这个智能矿池被黑了，损失了很多资金。 连YFI前段时间也未能幸免。 而且您很少听说 Uni 或 Sushi 的 LP（流动性做市商的凭证）资金池损失资金。

了解了这一点，相信下面的攻略你就不难理解了：

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ETH 极简主义者

或者 BTC+ETH 极简主义者

以下策略适合重仓ETH的朋友，或者同时看好BTC和ETH同时重仓，不太关心哪个多哪个少的朋友。

以太币策略：

1、ETH2.0质押，目前年化接近8%。

2. Binance ETH/BETH 是的，年化率差不多20%，比你去ETH2.0质押8%左右的年化率好多了。 但是目前添加资产的选项是失败的，客服的回复是状态暂停，等待恢复。

3、类似上面BTC的XVS或者套了一层套娃的ACS，ETH在ACS的年化率差不多33%。

4. 安全稳定的BTC/ETH对LP。 如果去Uniswap，据说可以拿到15%左右的年化手续费收入。 比如过去的Sushiswap，因为有Sushi Token奖励，现在的年化费用可以是5-10%和15%-20%。 左右Sushi Token奖励按年计算。

5、目前ETH单币利润最高的当属Tornado龙卷风，据说接近200%。 但相对来说，操作极其复杂，而且由于目前gas费较高，只适合10ETH或100ETH的一次性充提挖矿。 因此，基本上只推荐给ETH大户+经验丰富的Defi农民。

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多代币策略

如果你手上有很多有前途的主流币，打算长期持有，比如Uni、FIl、BNB等，你也不太关心哪个涨幅大，那你可以去Sushi或Cake查询是否有匹配的交易对，赚取额外的手续费和平台Token奖励。

以Cake为例，BNB与这些主流币种配对时，年化率基本在30-40%左右。

Cake和BNB的交易对年化利率100%，还可以不定期参与Cake上的LP推广活动。 年化率居然超过100%。

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稳定币策略

稳定币策略是很多人喜欢的挖矿策略，因为它几乎不涉及任何Token价格下跌的风险，也没有普通LP带来的无常损失。

稳定币策略主要有以下三种：

1. 币安流动性挖矿。 几个稳定币组合成一个交易对，几乎可以达到8-10%的年化率。 虽然不高，但比存银行或者买点理财好太多了。

2. Defi标准配置——Curve。 最著名的Curve 3pool也是Curve的核心业务。 APY主要看Crv的币价，但是比较稳定。 目前的年化率接近 14%自己挖比特币要多久，高于币安。

但需要注意的是，Curve 的 Gas 费用极高，动辄数百甚至上百美金。 这种策略还是适合大资金的。

3、设立宝贝——机枪池或理财平台。 比如这个名为Bella.fi的储蓄理财，其USDT年化利率为43%，但其实仔细一看，无非就是一个套娃。 那里存在的USDT大概率会去Curve，然后给你加一个Bella自己的平台币。 43% 出来。

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各种新项目的挖矿

真正的Defi职业农民其实一直在寻找新的矿场。 在Defi的世界里，一天都没有时间停下来。

举两个例子，几个月前启动的合成资产借贷项目ARCX。 在此之前，很多人在Bara的各种操作上下功夫，存入资产获得稳定币StableX，挖看不到价格的ARCX（俗称盲挖）。 几个月下来，Gas 费就花了好几千美金，但是收益是完全看不出来的。

这两天ARCX上线了，一个Token的价格直接是2万美元。 前期，这些挖矿几个月没有看到任何收益的玩家，账户里基本都有几万美金，成本无非就是几十万的Gas费，年化可以说是几十倍的距离。

最近最火的稳定币项目是被称为新一代稳定币三巨头的Reflexer、Fei和Float。

以浮动为例。 在刚刚结束的第一阶段，对于参与Defi项目Snapshot治理的开放白名单，每个地址限购3万美元稳定币，6周挖出的Bank Token价值已经超过原始值。 黄金，年化综合计算几乎是1000%以上。

当然，只有6周。 现二期开放，无白名单限制自己挖比特币要多久，新增5个社区投票单一币种池，YFI、YAM、ETH、WBTC和Sushi，Bank/ETH池2，时间仅两周。

DeFi的兴起，实际上让只会“买”和“卖”的玩家变相处于劣势。 因为很有可能你买的Token是别人0成本刚挖出来的。

精通挖矿、拥有资金优势的玩家往往处于“不败”的境地。 他们输得比你慢，赚得比你快。 也许只有黑客才能打败他们。

2021年，你真的不想了解“流动性挖矿”这个行业吗？ 欢迎在留言区分享你的看法。

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