三大协会联合发声：坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动

新华社上海5月19日电（上海证券报记者 黄子豪）针对近期虚拟货币交易炒作活动升温，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布18日发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务。

三大协会要求，坚决抵制与虚拟货币有关的非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险意识预防和不参与虚拟货币相关交易。炒作活动，谨防个人资金受损。

（副标题）打击力度有增无减，非法金融活动无所遁形

2020年以来，随着虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币交易炒作升温。中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与炒作，容易蒙受更大损失。

三大协会宣布，要正确认识虚拟货币的本质属性及相关商业活动。虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具备法定补偿、强制等货币属性。它不是真正的货币，不应也不能用作市场上的货币。

此前，中国人民银行已关闭国内211家虚拟货币交易平台。在互联网金融风险专项整治框架下，2017年9月，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易、代币发行融资平台涉嫌非法发行证券和非法集资。

上海证券报记者了解到，国内平台清理后，部分境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务。影响更广泛的四家交易所包括欧易、币安、火币和Tether。这些交易所不受监管，客户身份识别薄弱，有可能用注册账户的假外国身份进行交易。

除境外交易所外，部分场外交易商甚至进行“卖币”交易，通过组建微信群、公开信息等方式，从境外交易所低价买入大量币种。比特币价格大幅波动。 ，吸引中国客户莱特币在中国可以交易吗，从而高价出售虚拟货币，赚取差价和交易手续费。

根据现行监管规定，任何为中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所均涉嫌从事非法金融活动，“非法”帽子同样适用于上述境外交易所和超-柜台交易员。

（副标题）冻结资金账户，“切断”兑换支付渠道

“切断”非法活动资金链，暂停相关账户交易。商业银行和非银行支付机构也将依托丰富的反洗钱经验和大数据资源，参与防范虚拟货币交易投机风险的行动。

三大协会公告明确金融机构、支付机构等会员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平。

三大协会还要求互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关的经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。为相关调查和调查提供技术支持和协助。

近年来，监管部门不断发布风险提示。 《关于防范代币发行和融资风险的公告》明确了代币发行融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等被骗风险。

中信银行4月发布公告称，任何机构和个人不得使用该银行账户进行比特币、莱特币等交易，该账户划转相关交易资金。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

据了解，金融机构和非银行支付机构提供相关服务的，应视为非法集资的促成者，按照《非法集资防范和处置规定》的规定承担法律责任。

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（副标题）币圈“套路深”的投资者极易遭受巨额亏损

比特币价格暴涨暴跌，不仅容易被庄家操纵，也容易受到监管和舆论的影响。 5 月 13 日，特斯拉 CEO 埃隆·马斯克在社交媒体上表示，特斯拉将暂停使用比特币支付购车费用，原因是“担心在比特币开采和交易中使用化石燃料的频率迅速增加”。 受此消息影响，比特币早盘一度跌至45750美元，回撤超过8000美元。

在面临被“割韭菜”风险的同时，由于参与虚拟货币交易活动的个人和企业不受法律保护，近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，地方法院已对相关案件作出判决。交易合同按照公告的规定执行。无效，交易造成的后果和风险由投资者自行承担，受害投资者的诉讼不予支持。

很多加入“币圈”的投资者白白吃亏。一个真实案例显示莱特币在中国可以交易吗，聂某得知秦某通过购买外国“狮子币”赚取了不菲的收入后，在秦某的帮助下，在“狮子链”钱包上注册了个人账户，购买了2000枚狮子币。随着市值贬值，钱包被强行关闭，聂的投资被“浪费”了。

根据法院判决，由于双方买卖的标的物为虚拟货币，本案所涉买卖合同应为无效合同。对于此类虚拟货币投资交易纠纷，法院驳回所有诉讼请求。

事实上，虚拟货币场外交易商和大多数交易所不受监管，虚构交易、价格操纵、挪用客户资金等行为时有发生。一些交易所诱使投资者参与杠杆交易，容易造成巨额损失。

三大协会提醒投资者不要参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受损。应珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。 (完)