中法研究｜比特币（数字货币）在我国的基本状况

“比特币是一种完全通过点对点技术实现的电子现金系统，它使在线支付能够由一方直接发起并支付给另一方，而无需通过任何金融机构。” 这句话是中本聪在《比特币白皮书中提到的电子现金系统》中写的。这个电子现金系统就是比特币。比特币（Bitcoin）是一种数字虚拟货币，简单理解为类似腾讯Q币的虚拟货币.

这种虚拟货币可以做到极度去中心化（最小可整除到0.00000001聪）、匿名交易、交易可追溯、交易加密、安全性高，只能在数字世界中使用，没有专门的发行机构，不属于任何国家或金融机构，不受地域限制。 电子支付技术的发展将使电子货币取代支票和现金，数字货币是一种以电子货币形式存在的替代货币（可用于真实的商品和服务交易）。

什么？

比特币到底是什么？

比特币是如何运作的？

比特币安全吗？

加密数字货币能否监管？

未来创造一种新的数字货币会带来哪些变化？

大多数人不知道比特币到底是什么以及它是如何运作的。 比特币背后的一系列复杂的工作原理、数据结构以及上述所有问题，我们在此不做讨论。 我们只是从它的表面和它未来可能的发展方向来分析。

比特币是一种数字货币，它是一串数字签名，具有类似货币的功能，可用于商品和服务的交易和购买。 在国际上，不同国家对比特币的态度大相径庭。 比较开放的国家对比特币的态度相对宽松。 他们基本上承认比特币的合法地位，并积极对其进行监管。 例如：加拿大确实允许比特币作为货币进行交易，承认其“货币地位”。 在一些相对保守的国家，有些尚未承认其合法地位。

比特币在我国的发展经历了几个阶段。 我国承认比特币的合法地位，个人和团体可以持有和交易比特币，但禁止金融机构和支付服务机构参与，限制比特币等加密货币交易平台的发展。

2013年12月5日，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》btcc交易所合法吗，将比特币定义为虚拟货币，不是现实货币，要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供比特币相关服务。

2014年3月中旬，央行发布《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》btcc交易所合法吗，禁止境内银行和第三方支付机构为比特币交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务。

2017年初的前几个月，中国三大比特币交易所（OKCoin、火币、BTCC）每月比特币交易量合计1.863亿枚BTC，约占全球比特币交易量的98.3%。 这在一定程度上是因为中国几家最大的比特币交易所提供了免费交易服务。

但2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求停止各类加密货币发行融资活动，相关加密货币交易平台应停止运营。

2017年9月14日，中国虚拟货币交易平台关闭。 中国人民大学法学院副院长杨东教授对虚拟货币交易平台关闭的原因进行了分析，简要包括以下几点：

第一，虚拟货币交易平台缺乏相关合法经营许可，导致虚拟货币交易平台脱离现有监管体系，实际上存在巨大的经营风险。

其次，比特币作为一种虚拟货币，是通过特定的代码生成的，有一定的数量限制。 它在某些交易中扮演着类似于法币的角色，受到众多投资者的信赖。 《公告》之前，即使在市场价格受损的情况下，每枚比特币的价格也始终在2万至3万元的价格区间内震荡。 然而，比特币的实际价值是否与其市场价格相匹配是值得商榷的。

三是涉嫌洗钱、逃汇等违法行为。

四是涉嫌传销、诈骗。 2017年7月7日，从海口市公安局获悉，海口市破获了一起以经营网络虚拟货币“亚欧币”为名的庞大网络传销案。

第五，内幕操纵。 国内数字货币市场不大，价格极易被操纵。

第六，技术和信息安全。 2014年2月，全球最大的比特币交易平台Mt.Gox被盗价值近5亿的85万枚比特币，导致Mt.Gox宣告破产。 Mt.Gox此前曾因软件编程失误损失了数千比特币，却没有吸取教训改进和加强自身技术。 最终，由于交易系统存在漏洞，黑客窃取了大量比特币。

第七，暗网交易。 个人对个人交易、未严格执行反洗钱措施的场外交易场所，甚至故意为非法交易提供服务。 比如通过微信群、QQ群进行交易。

比特币作为一种新兴的数字货币，自诞生之日起就吸引了大批追随者，比特币的价格也出现了较大的波动。 比特币技术本身的特点决定了其存在的风险。 比特币交易不可逆，交易不合法时无法撤销，比特币钱包被盗后难以追回。

它的匿名性让不法分子有机可乘，使得洗钱等非法活动难以被起诉，也让比特币交易者削弱了政府的征税能力。 比特币的去中心化不需要任何机构作为中介，也不需要政府背书，这将避免政府或金融机构干预交易，比特币技术可能被滥用。

但尽管如此，比特币热潮的兴起对各国来说确实是一个挑战，尤其是各国都在开展对法定数字货币的研究。

2014年，我国央行成立法定数字货币发行专项研究组，论证央行发行法定数字货币的可行性。

2015年进一步深入研究数字货币发行及业务运行框架、数字货币关键技术等，形成了中国人民银行数字货币发行系列研究报告。

2016年1月20日，在央行召开的数字货币研讨会上，进一步明确了央行数字货币发行的战略目标，指出央行数字货币研究团队将积极攻关关键技术研究数字货币的多场景应用，力争尽快推出央行发行的数字货币。

2016年11月，央行成立数字货币研究所。 以上行为表明我国对数字货币的研究还在继续，数字货币一定是未来的趋势。

法定数字货币将继续发展，但其管理需要同步进行。 目前，在我国比特币网络虚拟货币的定性方面，由于定性相对模糊，没有传统的法律规定，只能依靠人民银行牵头的各部委发布的各种通知。中国。 在法治社会，这种形式不是长久之计。 因此，未来数字货币的发展，仍需要人大和政府尽早从立法和制度制定入手。