个人现金存取款超过5万需要登记来源或用途（银行要求两项需说明） - Juju News

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1、个人在银行存取现金5万元以上的，需登记来源并说明用途。 这项最新规定将于 2022 年 3 月 1 日生效，与银行打交道时会有更多限制。

2、存取款5万元以上现金，需先提供身份证证明本人身份。

3.解释来源。 这是一个扩展的问题。 客户说出处就可以了，否则你需要提供证据来证明你说的出处。 万一对方已经去世或者找不到人了，你怎么证明呢？ 其次，银行如何确认你所说的消息来源是真实的？ 是否需要验证，这个时间周期是多久？ （女主播：大哥给我的，我以为我们是谈恋爱，没想到是交易，哎，我怎么证明是爱情呢？）

4. 解释目的。 假设过年你想给前妻和孩子发十万个红包，又不想让老婆知道这件事，以免造成不必要的麻烦。 银行如何保护个人隐私？ 假设客户随意编造一个理由，那算不算假货？ 是否需要客户证明这笔钱的用途？ （目的：存入隔壁银行。银行：你觉得我会同意吗？）

5、很多超短线的游资、大户、散户都来自高价值的借贷。 这个来源合法吗？

最后，你必须富有。

小马：你想我吗？

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个人现金存取款超过5万需要登记来源或用途（银行要求两项需说明） - 汇聚资讯-汇聚号

现在，银行对个人账户和企业账户的管理越来越严格。 当你去银行存取大额现金时，并不像你想象的那样：“想存就取，想取就取”，受到很多规定的约束。

2021年1月末，央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份数据和交易记录保存管理办法》，其中将于2022年3月1日生效。

那么3月1日以后，我们跟银行打交道就会有更多的约束，特别是在现金存取和大额转账方面，银行会有更多的要求。

根据《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》，个人在银行存取款金额超过5万元的现金，需要核实身份，登记资金来源和用途。

为核实身份，需到银行存取5万元以上现金，并提供身份证核实身份。 使用他人银行卡提取现金超过5万元的，必须提供户主身份证和本人身份证，并说明提取现金的“用途”。 “用途”不符合规定，目前还不能提取现金。

例如，如果您在提取现金时表明您正在偿还私人贷款，银行将要求您将钱转给贷方而不是提取现金。 那么，什么样的“用”才是正确的呢？

比如你提现的目的是购买农村的农产品。 由于是送货上门购买，金额不等，您先付款再发货，需要提现。 这样的描述是正确的。 当然，并不是所有的账户提现都可以说是下乡购买农副产品，还要判断户主的身份。

如果将5万元以上的现金存入自己或他人的账户，除需核实身份外，还需提供资金来源。 这个“来源”应该是合理的、客观的、现实的。

除个人存取现金5万元以上外，需核实身份、资金来源及用途，转入企业账户200万元以上，个人账户境内转账50万元以上，境外转账20万元以上也必须验证。 确定并说明资金用途。

为什么银行有这么严格的要求？ 为防范和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查，保存客户身份信息和交易记录，维护国家安全和金融秩序稳定。

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3月1日起，个人存取款现金超过5万元，银行要求两个说明。

现在，银行对个人账户和企业账户的管理越来越严格。 当你去银行存取大额现金时，并不像你想象的那样：“想存就取，想取就取”，受到很多规定的约束。

2021年1月末，央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份数据和交易记录保存管理办法》，其中将于2022年3月1日生效。

3月1日以后，我们跟银行打交道的时候，会有更多的限制，尤其是在现金存取和大额转账方面，银行会有更多的要求。

根据《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》，个人在银行存取款金额超过5万元的现金，需要核实身份，登记资金来源和用途。

为核实身份，需到银行存取5万元以上现金，并提供身份证核实身份。 使用他人银行卡提取现金超过5万元的，必须提供户主身份证和本人身份证，并说明提取现金的“用途”。 “用途”不符合规定，目前还不能提取现金。

例如，如果您在提取现金时表明您正在偿还私人贷款，银行将要求您将钱转给贷方而不是提取现金。 那么，什么样的“用”才是正确的呢？

比如你提现的目的是购买农村的农产品。 由于是送货上门购买，金额不等，您先付款再发货，需要提现。 这样的描述是正确的。 当然，并不是所有的账户提现都可以说是下乡购买农副产品，还要判断户主的身份。

如果将5万元以上的现金存入自己或他人的账户，除需核实身份外，还需提供资金来源。 这个“来源”应该是合理的、客观的、现实的。

除个人存取现金5万元以上外，需核实身份、资金来源及用途，转入企业账户200万元以上，个人账户境内转账50万元以上，境外转账20万元以上也必须验证。 确定并说明资金用途。

为什么银行有这么严格的要求？ 这是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录存储等工作，维护国家安全和金融秩序稳定。

在经济生活中，对于大笔资金，建议大家多“转账”，少用现金。 银行提倡汇款并希望客户这样做。

转账，一方面对于银行而言，可以维持资金流向，防范相关风险，更便于查找线索； 据说成本很高！ 比如清点钞票的人工成本、押钞成本等。

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从3.1开始，银行规定存取款5万元必须说明资金来源和去向。

如果不是过年银行放假，这几天可能会有很多人在银行门口排队取款。

既然3.1传出提现5万元，提现的来源和用途就应该说清楚，大家也一直在告诉大家。 这是很多人想知道的问题。 如果个人要取5万元现金买卖usdt算洗钱吗，目的是什么？ 在这件事上，存款人要分清什么是合理的，什么是不合理的。 也就是说，钱是你的，你说我不知道​​用途和来源，也不可行。

另外，一个月内提现次数过多，达到一定数额后，每次提现都在5万左右。 我知道大数据有多么强大。

有人说这样可以规避风险，有人说这样可以更好地管理资金，我个人认为这个规定可以减少舞弊的发生。

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央行等三部门发文：3月1日起，个人现金存取款5万元以上需办理资金来源登记|

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>正文

杜宇编辑

最近，

（以下简称《办法》）规范金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存工作。 细则可登陆中国人民银行官方网站查看。

其中，有几点与个人现金存取、汇款、购买基金密切相关。

《办法》第十条提到，

此外，《办法》第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构和从事汇款业务的机构，应当为不在机构开户的。 客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付、实物贵金属交易、各类金融产品销售等一次性交易，单笔交易金额5万元以上或等值外币1万美元以上.

第十二条 证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司和其他从事基金销售业务的机构向未在本机构开立账户的客户销售各类金融产品，交易金额为5万元/笔。 或超过 10,000 美元的等值外币。

第十七条非银行支付机构通过开立支付账户与客户建立业务关系，向客户销售已注册预付卡或者一次性销售未注册预付卡金额在1万元以上的； 为未在本机构开立支付账户且单笔交易金额1万元以上或等值外币1000美元以上，或境内双边资金收支累计金额的客户提供支付交易处理30天超过5万元人民币或等值外币1万美元以上。

针对上述三种情况，《办法》规定，金融机构应当开展客户尽职调查，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者复印件。

《办法》的出台是为了完善反洗钱监管机制，进一步增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。 《办法》提出，对于洗钱或恐怖融资风险最高的客户，金融机构每年至少进行一次审计； 加强尽职调查，如通过实地走访等方式了解客户的经济状况或业务状况。

封面图片来源：记者张健摄（资料图）

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个人存取款超过5万元需要登记资金来源和用途吗？ _宏观经济_品悦巴士

消息一出，大家都很关心。 原来，央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份信息和交易记录保存管理办法》，自起实施2022 年 3 月 1 日。

《办法》明确要求商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理外币5万元及以上或等值外币1万美元以上的现金存取业务。 验证客户身份，了解并登记资金来源或用途。

这意味着，从3月份开始，个人存入5万元以上现金，必须向银行说明其资金来源，如工资薪金、营业收入、劳务收入等，如果提取5万元以上现金，你必须说明你用这笔钱做什么，比如食物、烟酒、衣服、住房、交通、教育、医疗等。

央行这样做是为了加大打击洗钱力度，维护经济金融安全，维护社会公平。 希望大家给予理解和支持。

所以，对于普通人来说，最大的担忧就是这会不会影响到自己的存取款自由。 这种担忧是多余的。

首先，这是用于现金存款和取款。 5万元以上的线下现金存取需要登记，所以不影响大家电子收、转、汇。 手机支付、网络支付如此发达，支付方式多样化，可以满足大多数人的正常需求，不用去存取现金。

其次，即使您需要存取现金，也只需如实说明来源或用途即可。 完成注册手续后，存取款金额不受限制。 因此，除非有非法来源或目的，否则没有什么好怕的。 ?应该害怕有非法意图的人。 对这些人进行威慑和限制也是合适的。

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3月起个人现金存取款有新规：5万以上，两项需说明_腾讯网

文：华夏

1月20日，国家统计局更新公布了2021年31个省份居民人均可支配收入数据。 其中，上海和北京居民人均可支配收入超过7万元，远超其他省份。 所谓居民可支配收入，是指居民最终消费支出与储蓄之和，即居民可支配收入，包括现金收入和实物收入。

数据显示，2021年上海市居民人均可支配收入将达到78027元，逼近8万元大关，居全国首位。 北京在中国排名第二，仅次于上海。 2021年，北京市居民人均可支配收入首次突破7万元。

浙江仅次于上海、北京，居全国第三。 数据显示，2021年浙江居民人均可支配收入将达到57541元，成为5万元俱乐部的唯一成员。 从前三名居民人均可支配收入水平来看，上海和北京是7万元俱乐部的成员，而6万元俱乐部没有成员。 因此，浙江离上海、北京还有一段距离。

从以上数据可以看出，中国人的收入越来越高，而近两年随着疫情的影响，中国人的储蓄意识也越来越高。 央行公布的数据显示，截至2021年12月末，本外币各项存款余额238.61万亿元，同比增长9.3%。 当然，200万亿元以上不是普通老百姓的存款，而是包括居民存款、非金融企业存款、非银行金融机构存款、财政存款等。

2021年居民存款增加9.9万亿元。 按14.1亿人口计算，人均存款增加7021元。 年均存款是多少？ 《中国统计年鉴2021》显示，截至2020年末，我国居民人民币存款余额为925986亿元。 加上9.9万亿元，2021年居民总储蓄为102.5万亿元。 经测算，人均存款7.27万元。

中国人喜欢存钱主要有两个原因。 首先，银行存款是安全的，可以随时使用； 第二点，把钱存在银行可以赚取利息。 可以说，这是一笔“稳赚不赔”的生意。 但是，由于不少不法分子通过一些不法手段洗钱，银行在管理上进行了较大的调整，并出台了很多新的规定。 比如我们在一个账户里存钱或者取钱，如果超过了一定的数额，我们就会被银行“盯上”，​​银行就会去查这个账户，这个很多人不理解。 此前，河北、浙江、深圳率先开展“大额现金管理”试点工作。

这是什么意思？ 总之，存取款金额超过50万元的机构，个人超过10万元的，必须进行调查登记，包括预约、登记、注明用途等。当然，标准各不相同一个地方到一个地方。 河北省个人存取款起征点为30万，深圳为20万。

根据央行通知，试点地区将实施两年。 事实上，这一决定是央行去年做出的。 经过近七个月的公众咨询，试点项目正式启动。 虽然现在大多数人都习惯了移动支付并且很少使用现金，但不要认为这不重要。 如果你是需要经常去银行存取款的人，你应该知道这个政策。 不过，目前需要了解这项政策的人群仅限于河北、浙江和深圳的居民。 因为目前这三个地方都在试点，但是试点完成之后，最终会推广到全国。

这不，前不久出台了新的门槛规定，而且是针对全国的。 不久前，央行发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份数据和交易记录保存管理办法》。 据了解，该办法自2022年3月1日起实施。银行会有两项要求，一是说明资金来源，二是告知资金用途。 这就是您的钱的来源和使用方式。

这样做的原因是为了防止一些人提取现金洗钱或做其他违法的事情。 与移动支付相比，现金具有隐蔽性、不可追踪性。 它很容易被用于腐败、贿赂、逃税和其他非法活动。 对大额现金存取款的监管是一个社会现实。 事实上，美国早就推出了“大额现金交易报告制度”，规定如果现金存款超过1万美元，银行需要向主管部门报告现金来源。 我国在这方面的制度建设起步较晚，但会借鉴美国相关制度建设的经验，未来会得到充分发展。

这项政策出台后，遭到不少人的反对。 他们认为这种存取款方式过于繁琐，会浪费储户的时间。 事实上，银行并不限制储户的消费。 银行还是会考虑储户资金的安全。 现在互联网太发达了。 一些诈骗团伙可以趁国内人在国外骗取存款。

他们的目标人群是中老年人，假装通过网络聊天与他们交朋友。 在赢得老人的信任后，无论骗子用什么样的谎言来欺骗老人，他们都会选择相信。 如果对大额存款没有限制，受害人将钱电汇到骗子的账户后，就很难取回。 这时候，大额存款的重要性就可以体现出来了。

事实上，任何政策的实施出发点都是为了人民群众自身，央行是经过多次研究论证后做出的决定。 这项政策的实施无疑是在不影响人们日常生活的情况下进行的。 简而言之，每个人都需要知道一件事。 只要存款合理，银行工作人员通常不会为难客户，甚至会默认他们是银行的优质客户，特殊日子还会有专门的电话和短信，比如假期。 你有没有接到过银行打来的询问费用的电话？ 欢迎留言讨论！

注意：3月1日起，个人存取现金超过5万元-银行要求说明！ _腾讯新闻

现在，银行对个人账户和企业账户的管理越来越严格。 当你去银行存取大额现金时，可不像你：“存多少，取多少”。 2021年1月末，央行、银保监会多项规管现金买卖usdt算洗钱吗，即DE10890BE9A781D0C，证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和保全管理办法》客户身份资料及交易记录”，自2022年3月1日起生效，3月1日后与银行交易时生效，变化较多，限制较多，尤其是现金存取款和大额转账

根据《金融机构客户尽职调查管理办法》，保存客户身份资料和交易记录，个人在银行存取款超过5万元，需要核实身份，并登记资金来源和用途

身份验证需要您在银行存取现金5万元以上，并提供身份证件以验证您的身份。 使用他人银行卡提取现金超过5万元的，应提供户主身份证和本人身份证，并说明提取现金的“用途”。 “用途”不符合要求，不能提现

比如你提现的时候说要还民间借贷，然后银行会要求你转给贷方，不提现。 那么，怎样的“用”才是正确的呢？ 比如你取现的目的是去农村买农产品。 因上门采购，金额不一，同时付款发货，需要提现。 这个解释是正确的。 当然，并非所有从账户中提取的现金都可以说是在农村购买农副产品，这要根据户主的身份来判断——

——如您在自己或他人账户中存入5万元以上现金，除核实身份外，还应提供资金来源。这个“来源”要合理、客观

除个人出入金5万元以上需核实身份，说明资金来源及用途外，200万元以上转入企业账户的资金身份及用途也需核实，境内转账超过50万元元，境外转账超过20万元人民币

银行为何如此严格？防范和制止洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份数据和交易记录存储，维护国家安全和金融秩序稳定

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